Например, это могут быть акции ПИФов и ETF, которые сами инвестируют в драгоценные металлы. Его доходность обеспечена разницей между вложением в драгметалл и его продажей. Кроме биржевого золота и серебра инвестировать в драгметаллы на бирже можно с помощью фондов на золото, акций золотодобытчиков и фьючерсов. «Мангазея Плюс» — структура, созданная для осуществления сделки российской компанией «Мангазея Майнинг», добывающей драгоценные металлы и с 2011 года оперирующей в Забайкальском крае.
По моему – это самый оптимальный вариант, включающий в себя все основные плюсы вышеперечисленных серебряных инструментов (БПИФ, ETF и ОМС). Разберем способы вложения в серебро доступные инвестору из России. Их плюсы и минусы, особенности на которые нужно обратить внимание. Например, фонд «Тинькофф Золото» (TGLD) инвестирует в биржевое золото, хранящееся в Национальном клиринговом центре (НКЦ). Расписки на MOEX, в отличие от бумаг на AIX, вскоре останутся без базового актива, что создает угрозу их делистинга . Российский бизнес Polymetal, по сути, может стать непубличным, предупредили эксперты.
На Московской бирже фьючерсы на серебро расчётные, то есть в момент экспирации (завершения действия контракта) инвестору будут поставлены деньги, а не реальный товар. Их аппетиты зависят от текущей экономической повестки и прогнозов. В 2019–2020 годах палладий существенно прибавил в цене — в указанном периоде его стоимость выросла примерно на 20%, что вызвало всплеск интереса инвесторов к данному активу. В условиях кризиса часто инвестируют в серебро из тех же соображений, что и в золото — защита от инфляции, высокая ликвидность.
В конце января Polymetal также объявил о смене ключевого акционера — группа ICT, принадлежащая Александру Несису, продала свою долю в производителе драгоценных металлов. Ее пакет в 23,9% был выкуплен оманской инвесткомпанией Maaden International Investment («дочкой» оманского государственного фонда Mercury Investments International). 31 января глава Polymetal Виталий Несис заявил о том, что компания планирует продать российские активы до конца марта 2024 года. В обмене бумаг могут участвовать акционеры, чьи бумаги учитываются в НРД или через другой российский депозитарий, заблокированный в Euroclear. «Цифра брокер» является уполномоченным брокером по обмену акций Polymetal. По оценке экспертов, общий объём доказанных запасов этого драгметалла в мире сейчас достигает 600 тысяч тонн.
По этой причине фонды и ETF рассматривают возможности торговли и инвестирования. Таким образом, на цену данного драгоценного металла влияет большое количество участников. Результат действия всех этих факторов хорошо прослеживается на графике выше. Объем производства ювелирных изделий напрямую зависит от финансового благополучия населения.
- Почти такой же вывод можно сделать при изучении динамики цен на серебро за последние 10–15 лет.
- И за все это удовольствие, кроме стандартных комиссий за сделку, платить больше не нужно.
- В конце января Polymetal также объявил о смене ключевого акционера — группа ICT, принадлежащая Александру Несису, продала свою долю в производителе драгоценных металлов.
- Из этой суммы $1,43 млрд — это дивиденды , которые российский «Полиметалл» выплатит до закрытия сделки.
- При обращении в банк каждый желающий может приобрести физический слиток золота, серебра, меди или платины.
При этом существует сразу несколько видов инвестирования в них, вплоть до получения слитка через биржу. До недавнего времени инвестиции в физическое золото в слитках облагались налогом на добавленную стоимость (НДС) в размере 20%. То есть при покупке каждого грамма сертифицированного золота в банках и других специализированных организациях инвестор дополнительно к рыночной цене металла оплачивал 20% налога. При этом при обратной продаже слитка банку возврат НДС не предполагался.
Посмотрите на график серебра за последние 10 лет (взятый кстати с официальной страницы AMSL). Добавьте к этому (вернее отнимите) набежавшую бы комиссию за управление – около 15%. Итого за десять лет инвестор ничего не заработал, зато исправно бы платил комиссию за управление (посредничество) фонду AMSL, благодаря этому увеличив свой убыток еще на треть.
По какому курсу драгметаллы торгуются на бирже?
Соответственно, движение котировок драгоценного металла зависит от текущего состояния сектора, «зеленых» тенденций и реакции рынка. Это говорит о том, что инвесторы понемногу теряют интерес к золоту. Все меньшее количество участников биржи видит в нем защитный актив. Из‑за этого, даже если цена металла вырастет на 10%, вы все равно рискуете продать его с убытком. На бирже эта разница обычно меньше 1%, поэтому вероятность получить доход тут намного выше.
Информация на сайте носит исключительно ознакомительный характер и не являются призывом к действию. Например, если курс рубля 72, серебро стоит 27, то 1 фьючерс будет стоить около рублей. Торговать серебром на Московской бирже можно через фьючерсы и валютную секцию.
Ограничительный фактор – нужно иметь “правильного” брокера, дающего доступ на биржу к драгметаллам. Мало кто знает, но серебро физические лица могут напрямую покупать на Московской бирже (торгуется аж с 2013 года). И для этого статус квалифицированного инвестора не требуется. Минимальный лот для покупки серебра грамм (по текущему курсу это менее рублей). Вот что нужно сделать, чтобы инвестировать деньги в драгоценные металлы.
Серебро на бирже
Это значит, что налоги нужно декларировать и платить самостоятельно. Для покупки серебра через ОМС нужно быть клиентом этого банка. Нельзя условно говоря купить серебро в Сбера и продать его в ВТБ. Инвестиционными рисками являются дальнейшее удорожание драгметалла, развитие зеленой энергетики и электромобилей. Как мы отметили, котировки драгметалла связаны с промышленностью и производством, в котором оно используется.
Кто может приобрести золото и серебро на бирже?
По мнению экспертов, вполне вероятно, что акции продолжат торговаться в России, но дивидендов в таком случае ждать не стоит. Альтернативой может стать обмен российских бумаг на акции, которые торгуются в Казахстане. При этом стоит понимать, что на данный момент разнице в цене составляет более 15%, отметили в ПСБ. Ранее аналитики инвестиционной компании «Айгенис» оценивали стоимость российских активов с учетом чистого долга в $3,2 млрд.
Оливер Хьюз, Председатель Правления Тинькофф Банка
Вместо того чтобы покупать биржевое золото самостоятельно, вы можете купить пай (долю) в фонде, который инвестирует в золото. Такие фонды берут комиссию за управление, но она не списывается с вашего счета, а уже включена в стоимость паев. Сообщение о продаже российских активов Polymetal стало ожидаемым событием, так как менеджмент компании ранее сообщал о планах продать российские активы, рассказали в ПСБ.
И, как правило, слитки можно продать в том банке, в котором он был куплен. Купленные таким образом металлы — это реальные золото и серебро, а не биржевой фонд и не фьючерс. Металлы хранятся в Национальном клиринговом центре (НКЦ), https://fxglossary.org/ который входит в группу компаний Московской биржи. Эксперты сохраняют осторожный взгляд на бумаги Polymetal на Мосбирже, которые торгуются с премией к бумагам на AIX, что, по их мнению, выглядит фундаментально необоснованно.
Более половины спроса на золото в мире приходится на производство ювелирных украшений. В исторической перспективе золото как объект инвестирования всегда считалось гарантом сохранения сбережений. Однако его котировки на протяжении времени меняются, в основном, только в кризисы. Ими могут быть быстрый рост инфляции, девальвация валюты и другие экономические события. Если растет стоимость последнего, то за ним дорожает серебро.
С чего начать инвестирование в драгоценные металлы
Согласно российскому законодательству брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгоценными металлами. Это значит, что инвесторам нужно самостоятельно отчитаться о доходе, заполнив декларацию 3-НДФЛ, и уплатить Что такое Монетарная политика с дохода налог в размере 13%. А при долгосрочных инвестициях с помощью золота и серебра вы можете защитить свои сбережения от инфляции. В банке «Синара» оценили сделку как умеренно негативную для Polymetal.
О том, как инвесторы могут в него инвестировать, зачем это делать, какие риски и потенциальную выгоду может принести такое вложение, — в статье. При владении металлом более 3-х лет (на обычном брокерском счете) – доход освобождается от уплаты налога. Если продавать серебро раньше, чем через 3 года, к доходу можно применить имущественный вычет (и в большинстве случаев тоже законно избежать налогов). Кто не знал, серебро (впрочем как и золото) по налоговому кодексу является имуществом. При торговле драгоценными металлами на бирже, брокер не выступает налоговым агентом.